Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис «Белый бизнес», который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов.

Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.

Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов.

Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов.

В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.

Реклама на New Retail. Медиакит

Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.

Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.

«Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций», – говорит Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.

Модульбанк – первый банк для предпринимателей. С 2014 года разрабатывает технологичные финансовые продукты и нишевые нефинансовые сервисы, чтобы помогать предпринимателям растить бизнес. Банк дает мультивалютное расчетно-кассовое обслуживание, онлайн-бухгалтерию с подключением к АУСН, налогового консультанта, бизнес-ассистента, удобную онлайн-кассу, сервис платежей QR Pay, вывод средств на счета физлиц всего за 0,75%, уникальную на рынке систему комплаенса с элементами машинного обучения, которая гарантирует защиту счета от блокировок по 115-ФЗ и др.

В 2020 году Модульбанк начал развиваться как предпринимательский хаб, где можно получить сервисы и ресурсы для развития бизнеса.

Теперь банк берет на себя часть ежедневных бизнес-задач предпринимателя и продает ему по себестоимости продукты и услуги, которые помогают экономить на расходах и наращивать рентабельность: от обжаренных кофейных зерен и бумажных стаканчиков до услуг фотостудии и создания rich-контента.

По этой модели в 2020 году стартовал пакет услуг для таксопарков, в 2021 – набор сервисов для продавцов на маркетплейсах. В 2022 году появилось направление для молодых производственных компаний и сервисы для кофеен CafeStore. По итогам 2021 года Модульбанк вошел в топ-10 самых рентабельных российских банков.

Читайте также:
Модульбанк запустил счета и переводы в индийских рупиях

***

Самые интересные новости читайте в нашей группе в VKontakte, а также на канале Яндекс.Дзен.

Больше новостей и возможность поделиться своим мнением в комментариях на нашем канале в Telegram.

И подписывайтесь на итоговую рассылку самых важных новостей.

New Retail

АО КБ "МОДУЛЬБАНК"

4CQwVszH9pSaLBgEtmP

17:20	Авито: россияне раньше обычного начали покупать новогодние украшения
16:55	Механизм заключения соглашений о стабилизации цен продлили до 2030 года
16:30	Годовая выручка IKEA упала на 1%
E-commerce Распродажи на маркетплейсах: как к ним подготовиться, а кому от них отказаться
16:05	Количество проверок товаров через приложение «Честный ЗНАК» выросло на 38%
15:40	В Porsche ожидается смена руководства
15:15	Сезонные овощи дешевеют на фоне высокого урожая
Технологии Виртуальный сотрудник, который знает всё: как настроить чат-бота для бизнеса
14:50	Как часто россияне делают спонтанные покупки у кассы
14:25	Бывший топ-менеджер Сбербанка возглавил «МТС Финтех»
14:00	УФАС Петербурга проверит «Купер» на недобросовестность
Бизнес Логистика в режиме «всё включено»: почему селлеры переходят на 3PL-услуги
13:35	Первые функциональные сухие завтраки появились в России
13:10	Количество проверок бизнеса с 2020 года снизилось более чем в пять раз
12:45	В России создадут ассоциацию по облачным технологиям
Технологии QR-код против NFC: какая технология побеждает в России
12:20	«Лента» стала соучредителем компании «ДомЛенты»
11:55	На Ozon за полгода приобретено свыше 800 млн отечественных товаров
11:30	Какие ингредиенты чаще всего россияне убирают из бургеров – исследование
Кейсы Спецпроект Мегамаркета и Холодильник.ру: 150 млн показов и рост продаж ×6
11:05	«Магнит Доставка» выполнила более 332 тыс. заказов во время дачного сезона
10:40	МТС: Средняя цена планшета в III квартале составила 18 тыс. рублей
10:15	Роспатент не регистрировал новые товарные знаки сети 7-Eleven
Бизнес «Галицкий&Галицкий» в Москве: почему винный проект основателя «Магнита» стоил долгого ожидания
09:50	Расходы россиян в магазинах в 2025 году снизились вдвое
09:25	Алкомаркеты в Вологодской области до конца года переформатируют в продуктовые магазины
20:45	В «Азбуке Вкуса» произошла смена вице-президента по маркетингу
Бизнес Чистота, которая приносит прибыль: как выбрать клининговую компанию для ритейла
20:20	Константин Тамиров возглавил маркетинг «Балтики»
19:55	В Armani Group назначен новый генеральный директор
19:30	Metro в РФ стала чаще взыскивать дебиторскую задолженность через суд
Бизнес Ритейл страдает от киберрисков: зачем отрасли нужен F6 Cyber Identity Index
19:05	Ozon открыл два фулфилмент-центра на юге России
18:40	Pernod Ricard фиксирует падение квартальной выручки
18:15	Как растет спрос на сезонные фрукты и овощи – аналитика «Самоката»
Маркетинг Из «ниши» — в повседневность: как меняется покупатель БАДов и чему это учит фармацевтический маркетинг
17:50	ФАС требует от Apple обеспечить возможность использования российского поисковика по умолчанию
17:25	В России снижается число продавцов спорттоваров
10:10	Почему они закрываются? Fashion бренды среднего сегмента уходят с рынка

Лента Новостей

Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

Самое популярное