Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис «Белый бизнес», который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов.

Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.

Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов.

Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов.

В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.

Реклама на New Retail. Медиакит

Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.

Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.

«Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций», – говорит Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.

Модульбанк – первый банк для предпринимателей. С 2014 года разрабатывает технологичные финансовые продукты и нишевые нефинансовые сервисы, чтобы помогать предпринимателям растить бизнес. Банк дает мультивалютное расчетно-кассовое обслуживание, онлайн-бухгалтерию с подключением к АУСН, налогового консультанта, бизнес-ассистента, удобную онлайн-кассу, сервис платежей QR Pay, вывод средств на счета физлиц всего за 0,75%, уникальную на рынке систему комплаенса с элементами машинного обучения, которая гарантирует защиту счета от блокировок по 115-ФЗ и др.

В 2020 году Модульбанк начал развиваться как предпринимательский хаб, где можно получить сервисы и ресурсы для развития бизнеса.

Теперь банк берет на себя часть ежедневных бизнес-задач предпринимателя и продает ему по себестоимости продукты и услуги, которые помогают экономить на расходах и наращивать рентабельность: от обжаренных кофейных зерен и бумажных стаканчиков до услуг фотостудии и создания rich-контента.

По этой модели в 2020 году стартовал пакет услуг для таксопарков, в 2021 – набор сервисов для продавцов на маркетплейсах. В 2022 году появилось направление для молодых производственных компаний и сервисы для кофеен CafeStore. По итогам 2021 года Модульбанк вошел в топ-10 самых рентабельных российских банков.

Читайте также:
Модульбанк запустил счета и переводы в индийских рупиях

***

Самые интересные новости читайте в нашей группе в VKontakte, а также на канале Яндекс.Дзен.

Больше новостей и возможность поделиться своим мнением в комментариях на нашем канале в Telegram.

И подписывайтесь на итоговую рассылку самых важных новостей.

New Retail

АО КБ "МОДУЛЬБАНК"

4CQwVszH9pSaLBgEtmP

08:47	«Абрау-Дюрсо» вышла из косметической компании «Косметех»
20:45	Меньше чем за сутки на «Госуслугах» сим-карты проверили почти 6 млн раз
20:20	Рост цен на фрукты и овощи за неделю ускорился почти в три раза
Бизнес Как открыть фуд-холл в объекте коммерческой недвижимости?
19:55	Unilever приобрела британский бренд натуральной косметики Wild
19:30	Владимир Путин дал поручение изучить возможность введения лимита на число банковских карт
19:05	«Купер» назначил нового директора рекламной платформы
Бизнес Как оптимизировать проверку качества на китайских производствах с помощью цифровых сервисов
18:40	Продажи АВТОВАЗа в марте упали на треть
18:15	Как россияне относятся к ограничениям продажи алкоголя - опрос
17:50	«Балтика» в 2024 году нарастила объем продаж на 16,8%
Бизнес Новые правила маркировки икры: что изменилось с 1 апреля
17:25	Стали известны подробности дела против владельца ГК «Русагро»
17:00	Собственники «Мираторга» впервые вошли в мировой рейтинг миллиардеров по версии Forbes
16:35	METRO увеличила число онлайн-заказов на 19%
E-commerce Дайджест е-com: самые важные обновления для работы на маркетплейсах в марте
16:10	В Башкирии утверждена «дорожная карта» по развитию индустрии детских товаров
15:45	Суд завершил рассмотрение дела о споре между собственниками ГК «Ароматный мир»
15:20	ФАС проверит ритейлеров на сроки оплаты скоропортящихся продуктов
E-commerce Как выйти на Wildberries с нуля в 2025 году – пошаговая инструкция
14:55	Яндекс впервые запускает рободоставку еды в загородном отеле
14:30	ЦБ протестирует трансграничные платежи по QR-коду с несколькими странами
14:05	Более 80% россиян хотели бы работать 4 дня в неделю
Кейсы 7,9% инкрементальных заказов — из CRM-канала – кейс «Много лосося» о внедрении CDP Mindbox
13:40	AliExpress: спрос на ювелирные украшения вырос на 18%
13:15	Мониторинг 1С: новый функционал в GMonit поможет контролировать производительность платформы
12:50	Microsoft закрыла более десяти филиалов и подразделений в России
Бизнес От омниканальности к оптиканальности: почему меньше — значит больше
12:25	Яндекс Лавка и Ассоциация производителей и поставщиков готовой еды разработают стандарты для отрасли
12:00	«Монетка» запустила доставку
11:35	Hoff открывает первый гипермаркет мебели в Ярославле
Бизнес Данные «за вчера»: как коммерческий отдел может управлять продажами в реальном времени
11:10	«Пятёрочка»: доля СТМ в розничном товарообороте сети достигла 25%
10:45	АШАН запустил газопоршневую электростанцию
10:20	Продавцы Яндекс Маркета получили новые инструменты работы с покупателями
Маркетинг Как увеличить средний чек и количество повторных покупок с помощью мобильного приложения: кейсы ритейла 2025
09:55	«Золотое Яблоко» увеличило выручку на 66% в 2024 году
09:30	«Коломенский» выходит на рынок готовой еды
10:00	Управление репутацией бренда в сети в 2025 году: какие подходы работают, а какие уже нет

Лента Новостей

Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

Самое популярное