Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис «Белый бизнес», который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов.

Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.

Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов.

Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов.

В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.

Реклама на New Retail. Медиакит

Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.

Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.

«Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций», – говорит Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.

Модульбанк – первый банк для предпринимателей. С 2014 года разрабатывает технологичные финансовые продукты и нишевые нефинансовые сервисы, чтобы помогать предпринимателям растить бизнес. Банк дает мультивалютное расчетно-кассовое обслуживание, онлайн-бухгалтерию с подключением к АУСН, налогового консультанта, бизнес-ассистента, удобную онлайн-кассу, сервис платежей QR Pay, вывод средств на счета физлиц всего за 0,75%, уникальную на рынке систему комплаенса с элементами машинного обучения, которая гарантирует защиту счета от блокировок по 115-ФЗ и др.

В 2020 году Модульбанк начал развиваться как предпринимательский хаб, где можно получить сервисы и ресурсы для развития бизнеса.

Теперь банк берет на себя часть ежедневных бизнес-задач предпринимателя и продает ему по себестоимости продукты и услуги, которые помогают экономить на расходах и наращивать рентабельность: от обжаренных кофейных зерен и бумажных стаканчиков до услуг фотостудии и создания rich-контента.

По этой модели в 2020 году стартовал пакет услуг для таксопарков, в 2021 – набор сервисов для продавцов на маркетплейсах. В 2022 году появилось направление для молодых производственных компаний и сервисы для кофеен CafeStore. По итогам 2021 года Модульбанк вошел в топ-10 самых рентабельных российских банков.

Читайте также:
Модульбанк запустил счета и переводы в индийских рупиях

***

Самые интересные новости читайте в нашей группе в VKontakte, а также на канале Яндекс.Дзен.

Больше новостей и возможность поделиться своим мнением в комментариях на нашем канале в Telegram.

И подписывайтесь на итоговую рассылку самых важных новостей.

New Retail

АО КБ "МОДУЛЬБАНК"

4CQwVszH9pSaLBgEtmP

10:40	«М.Видео» открыл продажу мотоциклов на собственном маркетплейсе
10:15	MIUZ Diamonds может купить сеть «Адамас»
09:50	Офлайн-ритейлеры подключились к спору банков и маркетплейсов
Маркетинг Локализация 2.0: почему «сделано в России» стало новой нормой для потребителей
09:25	MIXIT начнет выпускать зубную пасту
08:00	Главное за неделю: 50-ый магазин «Золотое Яблоко», масштабные изменения в управлении Simple Group, блокировка Роскомнадзором зарубежных сервисов
18:15	Представители ведущих маркетплейсов вошли в рабочую группу по платформенной экономике
Бизнес Omni, opti, connected: с чего реально начать производителю уже в этом году
17:50	Авито назвал среднюю сумму расходов россиян на новогодние украшения
17:25	В РФ цены на легковые автомобили за пять лет выросли в два раза
17:00	Эксперты прогнозируют замедление ввода новых торговых центров в 2026 году
Бизнес Деньги на доверии: как дать покупателям опору и продавать больше
16:30	«Перекрёсток» испытывает технологию охлаждения без фреона
16:05	«Яндекс» подал в суд на зарубежные компании из-за бренда Go
15:40	В РФ хотят ввести возрастное ограничение на торговлю табаком и алкоголем
Кейсы От сторонних площадок к собственной онлайн-экосистеме: как бренд «Родина» изменил еком-стратегию
15:15	Владелец «Ресейл Маркета» за 11 месяцев нарастил выручку в 3,6 раза
14:50	Бутерброд с красной икрой за год стал дороже на 13%
14:25	Москвичи стали чаще закупать продукты оптом впрок
Маркетинг История семейной пекарни или «вкус детства»: как создавать продающий сторителинг
14:00	«Группа Лента» тестирует подтверждение возраста покупателей с помощью МАХ
13:35	Москва возглавила список российских городов по доле заведений с ранними завтраками
13:10	Аудитория приложений продуктовых ритейлеров в 2025 году выросла на четверть – исследование
Бизнес Обзор основных ошибок при строительстве объектов Light Industrial: как избежать фатальных просчетов
12:45	Минпромторг: доля отечественных детских товаров составляет 35%
12:20	«Магнит» и Т-Банк запустили пилот по онлайн-продаже энергетиков с подтверждением возраста по биометрии
11:55	«М.Видео» назвал самые популярные планшеты осени
Бизнес Год новых форматов и знаковых локаций: главные открытия российского ритейла в 2025 году
11:30	На месте бывшего СИЗО «Кресты» в Санкт-Петербурге появится гастрономическая улица (ФОТО)
11:05	Сформирован состав рабочей группы по платформенной экономике
10:45	Продажи METRO в России выросли на 6,7%
Кейсы Как снизить затраты на документооборот с торговыми сетями на 82% c Saby EDI: опыт крупного хлебокомбината
10:15	Каждый четвертый россиянин откажется от карт маркетплейсов при отмене скидок
09:50	Роскомнадзор заблокировал Snapchat
09:25	Рынок готовой еды в России с начала года вырос на треть
Бизнес «Я уникальный, я другой!»: как бренду найти точки дифференциации в ритейле
20:40	Глава Вайлдберриз Банка: «На Wildberries никакой дискриминации по платежному средству нет»
20:15	Сеть магазинов Incity признали банкротом
10:00	Скрытые издержки СТМ: почему дешевый производитель обходится бизнесу дороже?

Лента Новостей

Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»