Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис «Белый бизнес», который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов.

Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.

Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов.

Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов.

В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.

Реклама на New Retail. Медиакит

Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.

Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.

«Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций», – говорит Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.

Модульбанк – первый банк для предпринимателей. С 2014 года разрабатывает технологичные финансовые продукты и нишевые нефинансовые сервисы, чтобы помогать предпринимателям растить бизнес. Банк дает мультивалютное расчетно-кассовое обслуживание, онлайн-бухгалтерию с подключением к АУСН, налогового консультанта, бизнес-ассистента, удобную онлайн-кассу, сервис платежей QR Pay, вывод средств на счета физлиц всего за 0,75%, уникальную на рынке систему комплаенса с элементами машинного обучения, которая гарантирует защиту счета от блокировок по 115-ФЗ и др.

В 2020 году Модульбанк начал развиваться как предпринимательский хаб, где можно получить сервисы и ресурсы для развития бизнеса.

Теперь банк берет на себя часть ежедневных бизнес-задач предпринимателя и продает ему по себестоимости продукты и услуги, которые помогают экономить на расходах и наращивать рентабельность: от обжаренных кофейных зерен и бумажных стаканчиков до услуг фотостудии и создания rich-контента.

По этой модели в 2020 году стартовал пакет услуг для таксопарков, в 2021 – набор сервисов для продавцов на маркетплейсах. В 2022 году появилось направление для молодых производственных компаний и сервисы для кофеен CafeStore. По итогам 2021 года Модульбанк вошел в топ-10 самых рентабельных российских банков.

Читайте также:
Модульбанк запустил счета и переводы в индийских рупиях

***

Самые интересные новости читайте в нашей группе в VKontakte, а также на канале Яндекс.Дзен.

Больше новостей и возможность поделиться своим мнением в комментариях на нашем канале в Telegram.

И подписывайтесь на итоговую рассылку самых важных новостей.

New Retail

АО КБ "МОДУЛЬБАНК"

4CQwVszH9pSaLBgEtmP

20:45	Китайский язык возглавляет список «полезных» для карьеры в ритейле
20:20	Crocs выпустил коллекцию по мотивам мультсериала «Южный парк» (ФОТО)
19:55	Управляющим директором по маркетингу в Сбере назначен Евгений Домников
Кейсы Робот по имени Стас: как сеть Street Beat автоматизировала коммуникацию с клиентами (кейс)
19:30	Объемы выданных потребкредитов в июле стали рекордными с начала года
19:05	Debenhams Group хочет продать бренд PrettyLittleThing
18:40	Хакеры усилили DDoS-атаки на интернет-магазины перед началом учебного года
Бизнес Склады в огне: как «оговорка» в договорах меняет сегмент страхования складов от пожаров
18:15	Иван Пятков из Альфа-банка возглавит в Билайне новый блок по инновациям
17:50	Две трети опрошенных россиян выступают против вейпов
17:25	«Купер» запустил продажи в мессенджерах
Технологии Нужен бэкап! Что резервировать в ритейле, и как выбрать стратегию
17:00	Стивен Сигал возобновил бизнес в РФ
16:35	«Самокат» выпустил унисекс-коллекцию одежды для спорта и отдыха (ФОТО)
16:10	18 сентября на New Retail пройдет эфир на тему «ИИ-агент в помощь селлеру: как делегировать всё — и наконец-то заняться ростом бизнеса»
E-commerce Цена доставки: сколько стоит логистика на маркетплейсах
15:45	LEGO Group объявила о рекордной выручке за первое полугодие
15:20	«О’КЕЙ»: арбузы в России покупают в четыре раза чаще, чем дыни
14:55	Выручка Whoosh по МСФО за I полугодие снизилась почти на 15%
Маркетинг Как продвигать БАДы в России: стратегии для фармрынка
14:30	Kia регистрирует в России товарный знак для маркетплейса
14:05	Россияне предпочитают покупать яйца с белой скорлупой
13:40	«ЛЭТУАЛЬ» устранила ошибку в работе приложения на iPhone
E-commerce Маркетплейсы больше не в тренде: продавцы уходят в интернет-магазины
13:15	Производители текстиля и одежды Москвы увеличили оборот на 30%
12:50	Cредний чек на покупку ювелирных украшений в I полугодии превысил 6,5 тыс. рублей
12:25	ФАС возбудила дело из-за высоких цен в общепите аэропорта Шереметьево
Персонал Цифровой мост: как повысить мотивацию линейного персонала ритейла с помощью IT
12:00	Яндекс Маркет: в конце лета вырос спрос на товары для обогрева
11:35	«Дикси» выпустила СТМ для молодежи и приверженцев ЗОЖ
11:10	«Монетка» тестирует пекарни с ИИ
Бизнес Доставка образцов из Китая: как выбрать оператора экспресс-доставки, сэкономить и выиграть время
10:45	Почта России приостановила прием отправлений с товарами в США
10:05	Dreame выходит на рынок телевизоров в России
09:55	Закон о российской полке может вступить в силу с 1 марта 2026 года
Маркетинг «Активная» упаковка: как дизайн и функционал влияют на выбор покупателя
09:30	«Лента» ведет переговоры о покупке гипермаркетов «О’КЕЙ»
20:45	Потребительские цены на красную икру пошли вниз
09:00	Как переводить деньги из-за границы в Россию в 2025 году: все способы с плюсами и минусами

Лента Новостей

Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

Самое популярное