Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис «Белый бизнес», который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов.

Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.

Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов.

Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов.

В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.

Реклама на New Retail. Медиакит

Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.

Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.

«Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций», – говорит Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.

Модульбанк – первый банк для предпринимателей. С 2014 года разрабатывает технологичные финансовые продукты и нишевые нефинансовые сервисы, чтобы помогать предпринимателям растить бизнес. Банк дает мультивалютное расчетно-кассовое обслуживание, онлайн-бухгалтерию с подключением к АУСН, налогового консультанта, бизнес-ассистента, удобную онлайн-кассу, сервис платежей QR Pay, вывод средств на счета физлиц всего за 0,75%, уникальную на рынке систему комплаенса с элементами машинного обучения, которая гарантирует защиту счета от блокировок по 115-ФЗ и др.

В 2020 году Модульбанк начал развиваться как предпринимательский хаб, где можно получить сервисы и ресурсы для развития бизнеса.

Теперь банк берет на себя часть ежедневных бизнес-задач предпринимателя и продает ему по себестоимости продукты и услуги, которые помогают экономить на расходах и наращивать рентабельность: от обжаренных кофейных зерен и бумажных стаканчиков до услуг фотостудии и создания rich-контента.

По этой модели в 2020 году стартовал пакет услуг для таксопарков, в 2021 – набор сервисов для продавцов на маркетплейсах. В 2022 году появилось направление для молодых производственных компаний и сервисы для кофеен CafeStore. По итогам 2021 года Модульбанк вошел в топ-10 самых рентабельных российских банков.

Читайте также:
Модульбанк запустил счета и переводы в индийских рупиях

***

Самые интересные новости читайте в нашей группе в VKontakte, а также на канале Яндекс.Дзен.

Больше новостей и возможность поделиться своим мнением в комментариях на нашем канале в Telegram.

И подписывайтесь на итоговую рассылку самых важных новостей.

New Retail

АО КБ "МОДУЛЬБАНК"

4CQwVszH9pSaLBgEtmP

20:45	Хакеры похитили данные 500 тыс. покупателей Auchan
20:25	«Яндекс» регистрирует права на плюшевые игрушки
20:00	EKONIKA и BOTROIS выпустили совместную капсулу (ФОТО)
Кейсы Как Аэропорт Пулково обеспечил высокий уровень сервиса в сезонные пики за счет управления графиками сотрудников
19:35	Стоимость конверсии в fashion-сегменте на поиске «Яндекса» упала на 44%
19:10	Love Republic откроет в Минске первый магазин в новом формате
18:45	Силовые структуры проводят обыски в обувной компании Zenden
E-commerce 10 ошибок, которые селлеры допускают при работе с карточками товаров на маркетплейсах
18:20	В точках быстрого питания доля платежей через СБП достигла 27%
17:55	Проект «Кибериспытание» создал фонд в 100 млн рублей для повышения цифровой безопасности бизнеса
17:30	Kari меняет логотип своего ювелирного бренда
Кейсы Кейс: как за месяц в 3 раза увеличить продажи бытовой химии на Wildberries
17:05	Опубликован топ-100 омниканальных ритейлеров в 2024 году
16:35	«ВкусВилл» и бренд-шеф ритейлера Елена Ландэ выпустили кулинарную книгу
16:10	НБКИ: Выдача автокредитов в октябре упала более чем на треть
E-commerce Какие вызовы стоят перед еком-директорами: Топ-5 задач
15:45	Оборот Ozon в категории fashion за 9 месяцев вырос в два раза
15:20	Российские автошины демонстрируют рост продаж на 27%
14:55	Юрлица «Лабиринта» могут признать банкротами
Кейсы Приложение Максидом: как перенести гипермаркет в телефон и увеличить продажи
14:30	билайн объявил о назначении нового замгендиректора
14:05	Первый салон Salamander открылся в Волгограде
13:40	Выручка VK за девять месяцев выросла на 21%
Маркетинг Контент-маркетинг: как превращать интерес пользователей в лиды
13:15	Россияне оформили в октябре розничные кредиты почти на 1 трлн рублей
12:50	На Ozon стали доступны товары OBI
12:25	Более половины предпринимателей поднимут цены из-за роста рекламных расходов
Мода Что такое «калифорнийский стиль», и чем он может быть полезен брендам в прохладной России
12:00	Роскачество выявило в исследованном меде канцероген и признаки фальсификации
11:35	«Магнит» открыл первый экологичный магазин «у дома»
11:10	Wildberries добавила новые инструменты защиты личных кабинетов продавцов
Бизнес Фоторепортаж: Fix Price в новом офисе
10:45	X5 начала использовать в РЦ мобильных роботов
10:20	ФНС и маркетплейсы прорабатывают вопросы минимизации налоговых рисков продавцов
09:55	М.Видео-Эльдорадо выходит на рынок рекламы в торговых залах
Маркетинг Продажи хлеба в 2024 году: тренды и влияние мерчандайзинга
09:30	«Библио-Глобус» может сменить владельца
20:45	Каждый второй россиянин не согласен на переработки
10:00	Атакуют всех: как защититься от самых популярных кибератак

Лента Новостей

Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

Самое популярное