6 проверенных способов оплаты товаров из Китая

@Freepic (AI-generated)
В декабре 2023 года президент США Джо Байден подписал указ о так называемых вторичных санкциях — и этот документ вывел запретительные меры в отношении России и отечественного бизнеса на новый уровень, а проведение платежей по международным контрактам с участниками внешнеэкономической деятельности значительно усложнилось. 

О том, как теперь российским партнерам оплачивать товары из Китая и почему этот вопрос так актуален, рассказал коммерческий директор Holding Finance Broker Дмитрий Угрюмов.

На сегодняшний день, Китай — главный торговый партнер России. По итогам 2023 года товарооборот между двумя государствами достиг рекордной отметки в $240 млрд. Но в 2024 году этот показатель может быть превышен, учитывая, что с января объем торговли уже составил  $37 млрд, продемонстрировав рост более чем на 9%. 

В этих условиях вопрос расчетов между участниками ВЭД стоит особенно остро. Суть решения о вторичных санкциях в том, что США получили право вводить различные ограничительные меры в отношении иностранных банков, если те помогают проводить сделки российским лицам, которые находятся под санкциями, или содействуют поставкам определенных групп товаров — как правило, предназначенных для нужд отечественного ВПК. 

В феврале 2024 года дополнительный санкционный пакет принял ЕС: ограничения коснулись ряда индийских, турецких и азиатских компаний, в том числе, производителей электроники из Китая. Поскольку в документе были довольно расплывчатые формулировки, некоторые китайские финансовые структуры предпочли перестраховаться — и ввели жесткий контроль за всеми платежами из России. 

На этом фоне, несмотря на общий рост товарооборота, ввоз товаров из Китая в Россию упал на 13%, зато экспорт отечественной продукции в Поднебесную — увеличился. Поэтому предприниматели пытаются адаптироваться и решить вопрос с платежами за поставки продукции так, чтобы при этом ни одна из сторон не попала под санкции. 

На сегодняшний день существует 6 проверенных способов оплаты товаров из Китая.


@Freepic

Традиционный метод расчетов

Это хорошо известный всем способ, при котором у отечественного импортера открыт счет в российском банке, а у поставщика из Поднебесной — в китайском. В этом случае партнер из России направляет средства на счет в один из банков Китая, но это возможно только при оплате за товары, не входящие в подсанкционный перечень. 

Кроме того, некоторые финансовые структуры из Поднебесной частично приостановили обработку платежей от наших компаний, поэтому, даже если продукция не попадает под ограничительные меры, традиционный метод расчета обычно используют небольшие банки. В связи со сложившейся ситуацией с китайской стороны проверяется фактически каждый инвойс — документ, содержащий данные о торговой сделке, — и часть платежей отклоняется, а сроки их исполнения возрастают. Такая непрогнозируемость далеко не всегда подходит участникам ВЭД, поэтому традиционный метод расчета можно назвать «условно рабочим» вариантом. Наконец, встает вопрос конвертации рубля в иностранную валюту — она попросту невыгодна.

Открытие российской компанией счета в филиале китайского банка

Данный способ предполагает открытие отечественным импортером счета в филиале китайского банка, у которого есть «дочка» в России. В этом же банке у поставщика тоже должен иметься счет. Но на деле реализовать эту схему может быть непросто: как правило, существуют ограничения по минимальному обороту средств, к тому же, есть сложности по оплате за санкционные товары.

---

Читайте также: 6 причин, почему у вас никогда не получится работать с китайским бизнесом: разбор ошибок

---

Открытие китайским поставщиком счета в российском банке

Вариант, при котором китайский поставщик открывает счет в российском банке на нашей территории, где уже есть счет у российского импортера. Преимущество этого способа в том, что платежи циркулируют в рамках одной финансовой организации, а после исполнения условий контракта иностранный партнер может перевести средства самому себе в Китай на личный счет. Но нужно учитывать бюрократические моменты: например, необходимость присутствия директора иностранной компании-поставщика и предоставление необходимых документов с апостилем.

Такой способ подходит при стабильном сотрудничестве с большим товарооборотом, которые готовы подстроиться под российскую сторону. Если речь идет о разовой сделке или сумма по контрактам невелика, китайский импортер может не захотеть тратить время на открытие счета в нашем банке. 

Работа через иностранных юридических лиц

У многих российских компаний появились юридические лица за рубежом — с начала 2022 года зарегистрировано более 11 тысяч заграничных филиалов, в списке стран лидируют Сербия, ОАЭ и Армения. 

В этой ситуации иностранная компания сможет свободно вести деятельность и открывать счета в китайских банках. В некоторых случаях бизнес предпочитает не создавать филиал, а работать через надежного заграничного партнера.

Как бы там ни было, главный недостаток этого способа — в его сложности, поэтому он подойдет бизнесу, нацеленному на долговременную. продуктивную работу. Надежного партнера можно искать очень долго, а для открытия юридического лица в стране потребуется изучить местное законодательство, в том числе, касающееся валютных платежей. Некоторые государства требуют наличие бизнес-визы или резидента в числе учредителей. 

Открытие счета в китайском филиале российского банка

В этом случае у отечественной компании должен быть счет в российском банке, а платежи за поставку товаров из Поднебесной переводятся в юанях. Китайский контрагент или компания открывает счет в том же российском банке, но в китайском филиале, и получает средства. Если контрагенту нужно рассчитаться с поставщиками, он делает перевод в другой банк своей страны. Данный метод позволяет осуществлять платежи по агентскому договору, к тому же, проводятся они достаточно быстро. Еще одно преимущество — возможность оплачивать все виды товаров.

Финансовый бартер

Еще в 2023 году в российскую экономику вернулся бартер — об этом говорили Минпромторг и РСПП. Для нашей страны в подобной схеме нет ничего нового, она активно использовалась в 1990-е годы, но со временем в ней отпала необходимость — а сейчас появилась вновь.

Такой способ чаще всего используется при обмене финансов за какой-либо сервис. Для этого у российской и китайской стороны должны быть счета в обеих странах. Наша компания оплачивает услуги китайских партнеров в России. А те взамен вносят оплату за услуги, предоставленные российской стороной, на ее счет в Китае. Минус метода в том, что не все клиенты согласны его использовать, также могут существовать ограничения по видам валют.

Отечественный бизнес ищет выходы из сложившейся ситуации и, несмотря на сложности, продуктивные деловые отношения с дружественными странами продолжаются. 

Дмитрий Угрюмов,
коммерческий директор Holding Finance Broker.

Для NEW RETAIL