Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис «Белый бизнес», который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов.

Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.

Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов.

Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов.

В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.

Реклама на New Retail. Медиакит

Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.

Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.

«Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций», – говорит Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.

Модульбанк – первый банк для предпринимателей. С 2014 года разрабатывает технологичные финансовые продукты и нишевые нефинансовые сервисы, чтобы помогать предпринимателям растить бизнес. Банк дает мультивалютное расчетно-кассовое обслуживание, онлайн-бухгалтерию с подключением к АУСН, налогового консультанта, бизнес-ассистента, удобную онлайн-кассу, сервис платежей QR Pay, вывод средств на счета физлиц всего за 0,75%, уникальную на рынке систему комплаенса с элементами машинного обучения, которая гарантирует защиту счета от блокировок по 115-ФЗ и др.

В 2020 году Модульбанк начал развиваться как предпринимательский хаб, где можно получить сервисы и ресурсы для развития бизнеса.

Теперь банк берет на себя часть ежедневных бизнес-задач предпринимателя и продает ему по себестоимости продукты и услуги, которые помогают экономить на расходах и наращивать рентабельность: от обжаренных кофейных зерен и бумажных стаканчиков до услуг фотостудии и создания rich-контента.

По этой модели в 2020 году стартовал пакет услуг для таксопарков, в 2021 – набор сервисов для продавцов на маркетплейсах. В 2022 году появилось направление для молодых производственных компаний и сервисы для кофеен CafeStore. По итогам 2021 года Модульбанк вошел в топ-10 самых рентабельных российских банков.

Читайте также:
Модульбанк запустил счета и переводы в индийских рупиях

***

Самые интересные новости читайте в нашей группе в VKontakte, а также на канале Яндекс.Дзен.

Больше новостей и возможность поделиться своим мнением в комментариях на нашем канале в Telegram.

И подписывайтесь на итоговую рассылку самых важных новостей.

New Retail

АО КБ "МОДУЛЬБАНК"

4CQwVszH9pSaLBgEtmP

11:55	Мегамаркет: россияне стали вдвое чаще покупать лекарства
11:30	Первый урожай российских бананов соберут в апреле
11:10	Конкурс Кейсов New Retail 2026: ритейлеры, ждем ваши кейсы
Бизнес Штрафы за нарушения с онлайн-кассами: удар по малому бизнесу или давно назревшая мера?
11:05	АКИТ просит пересмотреть законопроект о реформе почтовой отрасли
10:45	«Магнит»: продажи продукции из растительного мяса увеличились в 2,5 раза
10:15	Новые ГОСТы на упакованную воду и безалкогольные напитки начнут действовать с 2028 года
E-commerce Возвращение к независимому e-commerce: как косметический бренд Одурманки пересобрал онлайн-продажи
09:50	ФАС признала рекламу в Telegram незаконной?
09:25	Dior планирует возобновить работу в России в 2028 году
20:40	VK и Flowwow: e-com лидирует среди категорий женского бизнеса
Бизнес Производить в России дороже, чем заказывать в Китае? Правда и мифы о локальном производстве бытовой химии
20:15	IKEA масштабирует в Китае применение беспилотных автомобилей
19:50	В РФ хотят внедрить единую модель предоставления финуслуг на маркетплейсах
19:25	Чистая прибыль Группы МТС за четвертый квартал выросла в 15,5 раз
Бизнес GRC в ритейле: как не утонуть в операционном хаосе
19:00	«Группа Лента» планирует выпустить первую СТМ энергетиков
18:35	В линейке Lada появился новый товарный знак
18:10	Сравни: женщины изменили отношение к спонтанным покупкам
Бизнес +30% эффективности в работе с доступностью: опыт пилота «Дикси» с новой моделью машинного обучения Imredi OSA
17:45	Суд признал запрещенными сайты с рекламой шпрот из Евросоюза
17:20	Авито Авто назвал самые ликвидные модели автомобилей
16:55	Новый магазин «Золотое Яблоко» открылся в МЕГЕ Белая Дача (ФОТО)
Социальные сети Новый SMM: как говорить с аудиторией, которая устала от шума
16:30	Т-Бизнес: число китайских e-com-компаний в РФ выросло в 2,4 раза
16:05	Сеть «О’КЕЙ» разместила навигацию по подаркам к 8 марта (ФОТО)
15:40	«Перекрёсток»: 50% россиянок ежедневно тратят на готовку 1-2 часа
Маркетинг Агрессивные возражения как тест на прочность: почему резкие вопросы клиента не отказ, а проверка
15:15	Yandex Cloud обновил логотип и визуальный стиль
14:50	Зарплаты в ритейле за год в среднем выросли на 18%
14:25	Новый ГОСТ на творог вступит в силу в 2027 году
Персонал Как ритейлеру автоматизировать обучение продавцов с помощью ИИ
14:00	LOVE REPUBLIC открыл самый большой магазин сети (ФОТО)
13:35	Wildberries привлекла 15,9 млрд рублей через первый выпуск облигаций
13:10	Первый органический коньяк появился в России
Реклама Изменение рекламного инвентаря – какие новые площадки, какие бюджеты будут в 2026 году
12:45	Авито: продажи новых складных смартфонов выросли на треть
12:20	Купер: около 60% заказов сервиса приходится на экспресс-доставку
10:00	Дайджест е-com: самые важные обновления для работы на маркетплейсах в феврале

Лента Новостей

Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»