Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»

В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис «Белый бизнес», который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов.

Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.

Сервис «Белый бизнес» позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов.

Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов.

В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.

Реклама на New Retail. Медиакит

Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.

Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.

«Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций», – говорит Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.

Модульбанк – первый банк для предпринимателей. С 2014 года разрабатывает технологичные финансовые продукты и нишевые нефинансовые сервисы, чтобы помогать предпринимателям растить бизнес. Банк дает мультивалютное расчетно-кассовое обслуживание, онлайн-бухгалтерию с подключением к АУСН, налогового консультанта, бизнес-ассистента, удобную онлайн-кассу, сервис платежей QR Pay, вывод средств на счета физлиц всего за 0,75%, уникальную на рынке систему комплаенса с элементами машинного обучения, которая гарантирует защиту счета от блокировок по 115-ФЗ и др.

В 2020 году Модульбанк начал развиваться как предпринимательский хаб, где можно получить сервисы и ресурсы для развития бизнеса.

Теперь банк берет на себя часть ежедневных бизнес-задач предпринимателя и продает ему по себестоимости продукты и услуги, которые помогают экономить на расходах и наращивать рентабельность: от обжаренных кофейных зерен и бумажных стаканчиков до услуг фотостудии и создания rich-контента.

По этой модели в 2020 году стартовал пакет услуг для таксопарков, в 2021 – набор сервисов для продавцов на маркетплейсах. В 2022 году появилось направление для молодых производственных компаний и сервисы для кофеен CafeStore. По итогам 2021 года Модульбанк вошел в топ-10 самых рентабельных российских банков.

Читайте также:
Модульбанк запустил счета и переводы в индийских рупиях

***

Самые интересные новости читайте в нашей группе в VKontakte, а также на канале Яндекс.Дзен.

Больше новостей и возможность поделиться своим мнением в комментариях на нашем канале в Telegram.

И подписывайтесь на итоговую рассылку самых важных новостей.

New Retail

АО КБ "МОДУЛЬБАНК"

4CQwVszH9pSaLBgEtmP

20:45	Продажи Lamborghini в РФ выросли на 48%
20:20	Средний размер электронных чаевых летом достиг 330 рублей
19:55	Минэкономразвития повысило прогноз по обороту розничной торговли
Технологии Как FMCG-компании выбрать ИИ-проект и спрогнозировать его реальный бизнес-эффект
19:30	В России установили ставки техсбора на ноутбуки, смартфоны и телефоны
19:05	«Яндекс» отозвал претензии к товарным знакам Asfinag
18:40	Свыше 80% покупателей готовы отдавать предпочтение маркетплейсам с застрахованными товарами
Маркетинг Ваш магазин слишком похож на магазин: чему российскому ритейлу стоит поучиться у Кореи
18:15	Продажи картофельных чипсов в первом полугодии выросли на 9%
17:50	H&M нарастила чистую прибыль по итогам трёх кварталов
17:25	Более 80% кандидатов высоко оценили формат ИИ-собеседований
Экономика Как ритейл теряет деньги и вычеты по НДС из-за фирм-клонов
17:00	«Честный знак» свяжут с системой СПОТ для прозрачности товарооборота
16:35	Wildberries и Ozon ужесточили правила продажи пиротехники
16:10	SOKOLOV запустил «Лабораторию ювелирного дизайна»
Маркетинг Акция началась, а продажи нет: как понять, что пошло не так в конкретном магазине
15:45	Nestle опровергла претензии Роспотребнадзора к составу смеси Nestogen
15:20	Власти заявили о необходимости мер против ложной экомаркировки товаров
14:55	Amazon запустил AI-помощника для продавцов
Бизнес От мессенджеров к почте: почему бизнес меняет каналы коммуникации
14:30	Минтай подорожал почти на 60%
14:05	Китайские бренды заняли 20% вторичного авторынка
13:40	Законопроект о НДС 22% на трансграничную электронную торговлю внесён в правительство
Бизнес Как меняются правила выхода на полку: в центре — уникальность, данные и коллаборации
13:15	AI-контент снизил доверие к брендам — исследование
12:50	От пингвинов до лам: в Оренбургском «Мармеладе» за месяц появились пять новых площадок с животными
12:25	Рейтинг любимых брендов россиян обновился
Технологии Первая линия продаж уходит AI-агентам: почему бизнес больше не отвечает клиентам вручную
12:00	Продажи кофе навынос в «Пятёрочке» выросли на 40%
11:35	Продуктовые сети сбавили темпы открытий
11:10	Роскачество проверило шерстяные тапочки на маркетплейсах
Бизнес Почему предпринимателям важно изучить работу с ТС ПИоТ? 6 базовых аспектов для бизнеса
10:45	«ЛЭТУАЛЬ»: покупатели всё чаще совмещают онлайн и офлайн
10:20	«ВкусВилл»: спрос на готовую еду вырос с началом учебного года
09:55	«М.Видео» раскрыла детали офлайн-пилота
E-commerce Электронная коммерция через 5 лет: что будет с маркетплейсами, продавцами и покупателями
09:30	Auchan не удалось продать российский бизнес
20:45	За неделю стоимость бензина снизилась в 25 регионах
10:00	«Рынок без градуса: как «нулевка» и функциональные напитки перестраивают полку

Лента Новостей

Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса «Белый бизнес»